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Planilha de Inadimplência
Organize seus pagamentos e melhore seu fluxo de caixa com esse modelo pronto com cálculo automático.
O que é a planilha de inadimplência?
É uma ferramenta que auxilia empresas a monitorar e analisar métricas relacionadas aos atrasos e não pagamentos de clientes. Ela oferece uma visão mais abrangente das dívidas de um negócio, permitindo a avaliação do desempenho financeiro da empresa em relação à inadimplência ao longo do tempo.
Por que usar uma planilha de controle de inadimplência?
Monitoramento contínuo
Acompanhe regularmente os índices de inadimplência, identificando tendências e variações ao longo do tempo.
Decisão informada
Baseie-se em dados reais e precisos do seu negócio para criar estratégias de cobrança mais eficazes.
Avaliação financeira
Visualize claramente o impacto da inadimplência no fluxo de caixa e na lucratividade da empresa.
Análise de eficácia
Avalie o sucesso das medidas implementadas para reduzir a inadimplência, ajustando estratégias conforme necessário.
O que é controle de inadimplência?
O controle de inadimplência é um conjunto de práticas e estratégias adotadas por empresas para monitorar, prevenir e gerenciar situações em que clientes não cumprem com suas obrigações financeiras nos prazos acordados.
O objetivo principal é minimizar os impactos negativos que a falta de pagamento pode causar no fluxo de caixa e na saúde financeira do negócio.
Este processo é fundamental para a saúde financeira de uma organização, pois ajuda a prevenir a queda no fluxo de caixa e a garantir que a empresa mantenha sua capacidade de honrar compromissos financeiros.
As principais atividades envolvidas no controle de inadimplência incluem:
- Análise de risco: avaliação dos riscos de alguns tipos de pagamento e estabelecimento de limites ou condições, visando proteger a empresa contra clientes potencialmente inadimplentes.
- Monitoramento de contas a receber: acompanhamento contínuo das contas em aberto para identificar rapidamente clientes que estão atrasados nos pagamentos.
- Cobrança e recuperação de dívidas: implementação de estratégias para recuperar valores devidos, que podem incluir negociações e uso de agências especializadas.
A importância de controlar a inadimplência
A gestão eficaz da inadimplência evita problemas financeiros mais sérios. Sem um controle adequado, os atrasos nos pagamentos podem levar a uma série de consequências negativas, como:
Queda no lucro
A falta de recebimentos impacta diretamente na lucratividade da empresa.
Aumento das despesas
Custos adicionais com cobranças e possíveis ações judiciais podem surgir.
Comprometimento da operação
A incapacidade de cumprir obrigações financeiras pode afetar fornecedores e outros parceiros comerciais
Como usar a planilha de controle de inadimplência?
Ao acessar a planilha, você encontrará 3 abas: INSTRUÇÕES, Indicação de uso e Cálculo da inadimplência.
Na aba de “Instruções” você encontrará um conteúdo informacional para facilitar o preenchimento já com a planilha aberta.
Aba “Indicação de uso”
Aqui, você conseguirá visualizar melhor todas as informações que constam na planilha, com um exemplo prático já preenchido.
Cada coluna contém um valor específico e uma explicação detalhada do que será inserido ou calculado automaticamente com o preenchimento de outras informações.
Aba “Cálculo da Inadimplência”
Nesta parte, você poderá inserir os dados mês a mês para entender e visualizar o controle da inadimplência na sua empresa.
As que estão pintadas na cor cinza, são calculadas automaticamente e não precisam ser preenchidas.
Mesmo que você nunca tenha calculado anteriormente ou tenha começado a preencher no meio do ano, você poderá colocar os dados a partir do momento em que começou a usar a planilha.
Se você ainda não tem um controle do fluxo de caixa mais organizado, também pode usar essa planinha em conjunto com a Planilha de Fluxo de Caixa.
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FAQ
Como fazer cálculo de inadimplência?
Para calcular a inadimplência mensal, divida o valor total de pagamentos em atraso pelo valor total do faturamento do mesmo mês, depois, multiplique por 100 para obter o percentual. Confira a fórmula:
Índice de inadimplência mensal = (Valor atrasado no mês / Valor faturado no mês) x 100
Como é feito o controle de inadimplência?
O controle de inadimplência envolve monitorar regularmente os pagamentos, identificar atrasos, contatar devedores, negociar prazos. Uma forma de tornar o controle mais prático, é automatizar suas cobranças pela Gestão de Cobrança da InfinitePay.
Quais são os indicadores de inadimplência?
Indicadores de inadimplência incluem: índice de atraso geral, taxa de conversão de cobranças, prazo médio de recebimento e montante recuperado. Esses indicadores auxiliam na avaliação da saúde financeira da empresa.
